事前審査
本日はO様の住宅ローンの事前審査のお申込み。
ご来社予定はお仕事終わりの19時。
住宅ローンのお申し込みはアプリやWeb経由が主流だが金融機関事に操作が異なる。
全てお客様にご操作いただく必要がある。
しかし、私個人がアプリでの入力方法の説明に自信が無かった為、自らが入力しながら、お約束のお時間まで入力する際の注意点付きの案内を作成した。
買主様のお申込み頂くお手間を少しでも軽減したい。
SONY銀行、三井住友銀行、三菱UFJ銀行の3つの金融機関を対象とした。

SONY銀行
低金利の住宅ローンで定評があるが、自らwebで事前審査の申込手続きをしてみると、気付きもあった。セクションがSTEP12までと、細かく分かれている為か相当長く感じる。
STEP1の入力を終わらせた段階で、コレがあと11も有るのかと思うと嫌になった。
しかし、実はSTEP9以降はほぼ入力の必要が無い。
最初に全体像と終わりが見えると楽だと感じた為、入力案内はその点を留意した。

三井住友銀行
アプリとwebの両方で申込可能。
しかし、webでは戻るを押すと初めからやり直しの為、アプリの方が良かった。
入力手続きはSONY銀行よりも楽で、最も快適に感じた。webで戻るを押さない限り、留意点は少ない。案内では戻るを押すとやり直しとなる旨の注意喚起を記載。内容はシンプルになった。

三菱UFJ銀行
今回の3行での入力手続きでの煩雑性では中間的。
そこそこ時間はかかるが、事前準備をしっかりするとそこまでの煩わしさは無いかも知れない。
入力の案内はシンプルにした。

事前準備
■健康保険証と運転免許証の表と裏、別々の画像ファイルをスマホに保存して頂く。
※事前に不要箇所は黒く塗り潰す
■販売図面の画像ファイルをスマホに保存しておいて頂く。
■買主様のご勤務先情報をまとめておく。

O様の事前審査のお申込みは、50分ほどで3社が完了出来た。
お客様のお時間を大切にする事も、プロとして重要だと再認識した。